Perú: Clasificación de Riesgo al 30 de Septiembre del 2024

Lima, Setiembre 2017. MicroRate se complace en presentar a instituciones financieras (IF) que obtuvieron las mejores notas de calificación públicas a escala internacional en desempeño institucional y desempeño social. La lista incluye a entidades reguladas y no reguladas de los distintos países.

Para el MIR se evaluó el desempeño integral respecto a las mejores prácticas y sostenibilidad en el largo plazo. Nos complace reconocer también el esfuerzo en la gestión de desempeño social que confirma la responsabilidad de estas IF en favor de clientes, empleados, comunidad y medio ambiente. Ver nota de prensa

METODOLOGÍA GRUPAL, PRINCIPALES RIESGOS Y AMENAZAS

Si bien la colocación de microcréditos de manera grupal denota la esencia de las microfinanzas por su atención a la base de la pirámide, es tal vez el mecanismo de colocación más expuesto a riesgo operativo y también al reputacional.​

En la experiencia de MicroRate, el riesgo operativo en la metodología grupal se alimenta cuando el reglamento de funcionamiento del grupo es impreciso; existe alta manipulación de dinero en efectivo (en sesiones de desembolso y cobranza); flexibilización de las políticas crediticias y, en general, insuficiente control. Leer más

Tenemos el enorme placer de anunciar que Fundación Génesis Empresarial en Guatemala, logró alcanzar el nivel ORO (GOLD) en la Certificación de Estándares de Protección al Cliente (CPS) de MicroRate ¡Muchas felicitaciones!

Esta certificación reconoce que FUNDACIÓN GÉNESIS EMPRESARIAL cumple satisfactoriamente con los estándares y los implementa a través de sus operaciones, oferta de productos y trato a sus clientes. Esta certificación es una muestra de su compromiso por mantener la excelencia en el servicio al cliente y tenerlos como eje central de su trabajo, contribuyendo así a que el sector de microfinanzas sea más responsable e inclusivo.

Fundación Génesis Empresarial se constituye en Guatemala como una fundación sin fines de lucro en 1988. Ofrece servicios financieros como créditos y seguros con asistencia médica a clientes emprendedores comunitarios y propietarios de micro y pequeñas empresas, complementados con capacitaciones, asesoría y asistencia técnica. Mediante metodología individual y grupal atiende zonas rurales y periurbanas a nivel nacional, con una red de 147 sucursales, 7 oficinas, 4,232 corresponsales no bancarios y 3,207 puntos propios de pago.

Estamos felices de compartir nuestras novedades.

Hemos finalizado satisfactoriamente una temporada de evaluaciones en:

• Perú
• México
• Ecuador

En Octubre continuaremos con más evaluaciones. Gracias por depositar su confianza en nuestro equipo.

Estamos felices de compartir nuestras novedades.

Hemos finalizado satisfactoriamente una temporada de evaluaciones en:

• Perú
• El Salvador
  
• México
• Egipto
• Zambia

En Septiembre continuaremos con más evaluaciones. Gracias por depositar su confianza en nuestro equipo.

Estamos felices de compartir nuestras novedades.

Hemos finalizado satisfactoriamente una temporada de evaluaciones en:

• Perú
• El Salvador
  
• Brasil 
• Guatemala
• República Dominicana
  
  

En Agosto continuaremos con más evaluaciones. Gracias por depositar su confianza en nuestro equipo

La presente clasificación de entidad se realiza en base a la autorización otorgada por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).

Puede verlo aquí.

Como cada año, queremos anunciar públicamente a las entidades que han alcanzado la excelencia a nivel internacional en 3 categorías diferentes: Desempeño Institucional (Calificación Institucional), Desempeño Social (Calificación Social) y, desde este año, Protección al Cliente (Certificación en Estándares de Protección al Cliente).

Las listas incluyen únicamente a las entidades con ratings públicos en el rango de excelencia que fueron calificadas durante el año 2023. Las instituciones que comparten la misma nota fueron listadas en orden alfabético.

Vea aquí

Compartimos nuestra amplia experiencia evaluando riesgos y la gestión de desempeño social en diversas instituciones financieras alrededor del mundo, a través de capacitaciones dirigidas al Gobierno Corporativo como al personal. 

Cualquier información adicional podemos reunirnos brevemente.

Click aquí para agendar un reunión 


Seminarios:

- Gestión de Riesgos para Instituciones Financieras  (Contenido técnico)
- Riesgo Crediticio para Instituciones Financieras   (Contenido técnico)
- Gestión del Desempeño Social para Entidades Financieras  (Contenido técnico)
- Estándares Internacionales de Protección al Cliente  (Contenido técnico)
- Gobierno Corporativo para Entidades Financieras  (Contenido técnico)
- Gestión de Impacto Ambiental  (Contenido técnico)

Organizamos capacitaciones virtuales y presenciales acorde a la necesidad de su institución. Para ello adaptamos nuestra oferta en cuanto al alcance del curso y perfil de los participantes, para ofrecer un servicio con buen balance teórico como práctico. 

Incluimos un apartado de mejores prácticas internacionales y una revisión de nuestro benchmark comparable.

¡Una oportunidad para compartir con ustedes las mejores prácticas del sector!

Compartimos el artículo del Diario Geaatión, “La reprogramación ayuda a reducir la morosidad de forma artificial, hasta un punto de corte. Algunas empresas se logran recuperar y pagan puntualmente, pero otras no;  y allí es que se eleva la morosidad”.

Artículo completo aquí.

MicroRate se complace en anunciar la designación de Mayumi Ogata como Gerente General a partir del lunes 4 de setiembre de 2023. Mayumi ha sido Jefa de Operaciones desde 2013 y cuenta con una amplia experiencia en nuestro sector.

MicroRate agradece a María Belén Effio sus años de servicio en la compañía como Gerente General y reconoce los aciertos de su gestión.

MicroRate, pionera en calificaciones de riesgos en microfinanzas, desea a Mayumi éxitos en el desempeño de este nuevo cargo.

“En general, habría una falta de  estrategia diferenciada para  competir, que tiene que ver  con el gobierno corporativo  y una calidad en la gestión  más adecuada en áreas de  tesorería y riesgo crediticio”

María Belén Effio, CEO de MicroRate, para Semana Económica. 

María Belén Effio, CEO de MicroRate, para el diario Microfinanzas. 

Lea el artículo completo aquí

Sobre nosotros

MicroRate es la primera agencia de calificación  especializada en microfinanzas. Nuestra organización  tiene más de 25 años de experiencia en el sector y ha realizado más de 1,700 calificaciones en más de 55  países. Nuestros servicios están diseñados para  agregar valor a las instituciones financieras. A través  de nuestros productos y servicios, las IMF han  fortalecido sus  operaciones, obtenido visibilidad  internacional y diversificado sus fuentes  de financiamiento.  

¿Qué nos distingue?

- Objetividad
- Independencia de  análisis
- Innovación 

Nuestra misión

Promover el flujo de fondos desde los mercados de capital hacia el sector de  microfinanzas y de pymes, a través de una mayor transparencia y crecimiento  de ambos segmentos a nivel global.

"Esto haría aun más desafiante que las  microfinancieras     alcancen las metas de utilidad establecidas a fines del año    pasado"- María Belén Effio, CEO de MicroRate, para Semana Económica.


Artículo completo aquí

Compartimos el artículo del Diario Microfinanzas, "El sistema peruano de Cooperativas de Ahorro y Crédito (COOPAC) ha presentado un desempeño modesto durante el primer trimestre del 2023"

Artículo completo aquí

Compartimos el artículo del Diario Microfinanzas,, "Ingresos financieros de Cajas Municipales crecen 20,74% en febrero, pero utilidades disminuyen 44,3%"

Artículo completo aquí

Compartimos el artículo "Crisis Bancaria Internacional" de Semana Económica, donde participó nuestra CEO María Belén Effio dando sus comentarios.

Artículo completo aquí

MicroRate estará presente en México del 31 de Agosto al 2 de Septiembre para la 16ava Convención de ASOFOM.

Si su institución también asistirá, agendemos una reunión presencial

AQUÍ

MicroRate estará presente en São Paulo los días 27 y 28 de abril con motivo del 20º aniversario de Abcred. Nos gustaría aprovechar esta oportunidad para reunirnos con sus instituciones de microfinanciación (IMF) para intercambiar experiencias y ponernos al día sobre nuestras entidades.

Nuestros representantes que estarán presentes:

Nos gustaría agendar una reunión con su institución de microfinanzas: [email protected]

Como cada año, queremos anunciar públicamente las listas de las entidades que han alcanzado la excelencia a nivel global en 2 categorías diferentes: Desempeño Social y Desempeño Institucional.

El pasado jueves 18 de noviembre presentamos oficialmente las listas en un evento, vea la grabación haciendo clic aquí.

Las siguientes instituciones fueron listadas en orden alfabético para cada grado. Las listas incluyen únicamente a las entidades con ratings públicos que fueron calificadas durante el año 2021.

MicroRate felicita a todas estas entidades por el notable esfuerzo en términos de Desempeño Institucional y Social, aún frente a un contexto adverso en los lugares donde operan, sin perder el foco en su misión hacia la inclusión financiera.

Los invitamos a seguir demostrando que el equilibrio financiero-social sí es posible.

MicroRate ha sido reconocida oficialmente como calificadora de Instituciones de Microfinanzas por Le Gouverneur de la Banque Centrale de Tunisie (Banco Central de Tunisia) de acuerdo con la Carta Circular N°2020-13. 

La directora general de MicroRate, María Belén Effio, declaró: "Esperamos contribuir al sector de la inclusión financiera (Microfinanzas) de Túnez proporcionando evaluaciones independientes y objetivas".

MicroRate continuará emitiendo la certificación de las IMF bajo su sello, enmarcado en la metodología estandarizada de SPTF y CERISE. 

Solicitar información

MicroRate se complace en presentar a las instituciones financieras (IF) que obtuvieron las mejores notas de calificación públicas a escala internacional en Desempeño Institucional (MIR) y Desempeño Social durante el contexto de crisis por la pandemia del Covid-19. La lista incluye a entidades reguladas y no reguladas.

Encuentre el reporte aquí.

Lima, Octubre 2019.- MicroRate se complace en presentar a las instituciones financieras (IF) que obtuvieron las mejores notas de calificación públicas a escala internacional en desempeño institucional (MIR) y desempeño social. La lista incluye a entidades reguladas y no reguladas.

Para la Calificación Institucional se evaluó el desempeño integral respecto a las mejores prácticas y sostenibilidad en el largo plazo. Nos complace reconocer también el esfuerzo en la gestión de desempeño social que confirma la responsabilidad de estas IF en favor de clientes, empleados, comunidad y medio ambiente, evidenciando un destacable balance financiero-social. Ver nota de prensa

Lima, Setiembre 2017. MicroRate se complace en presentar a instituciones financieras (IF) que obtuvieron las mejores notas de calificación públicas a escala internacional en desempeño institucional y desempeño social. La lista incluye a entidades reguladas y no reguladas de los distintos países.

Para el MIR se evaluó el desempeño integral respecto a las mejores prácticas y sostenibilidad en el largo plazo. Nos complace reconocer también el esfuerzo en la gestión de desempeño social que confirma la responsabilidad de estas IF en favor de clientes, empleados, comunidad y medio ambiente. Ver nota de prensa

METODOLOGÍA GRUPAL, PRINCIPALES RIESGOS Y AMENAZAS

Si bien la colocación de microcréditos de manera grupal denota la esencia de las microfinanzas por su atención a la base de la pirámide, es tal vez el mecanismo de colocación más expuesto a riesgo operativo y también al reputacional.​

En la experiencia de MicroRate, el riesgo operativo en la metodología grupal se alimenta cuando el reglamento de funcionamiento del grupo es impreciso; existe alta manipulación de dinero en efectivo (en sesiones de desembolso y cobranza); flexibilización de las políticas crediticias y, en general, insuficiente control. Leer más